Оптимизировать величину и структуру денежной массы в российской экономике нельзя, ориентируясь лишь на средний общемировой показатель порядка доведения денежной массы до 80 % ВВП. Здесь нужно учитывать реальный экономический потенциал России, особенности данного этапа ее экономического развития, что всегда отличается в конкретно взятой стране и сказывается на оптимальной величине ее денежной массы. Например, в ряде экономически развитых странах Запада в отдельные годы денежная масса существенно превышает норматив 80 % ВВП. Например, 96 % в Германии, 107 % в Японии, 122 % в Швейцарии.
Для определения оптимальной величины и структуры денежной массы автор смоделировал комплекс факторов, оказывающих на них существенное воздействие (см. схему 1.1).
В основу данного моделирования положено следующее.
1. Все факторы, воздействующие на величину и структуру денежной массы сгруппированы на пять групп:
во-первых, реальный товарооборот по действующим ценам;
во-вторых, спектр методов воздействия государства на величину денежной массы и ее структуру;
в-третьих, мезо- уровень экономики – цепочки межотраслевых связей, по которым протекает реальный товарооборот;
в-четвертых, негативное влияние монополизма как на стороне предложения на товары и услуги, так и спроса на них;
в-пятых, отрицательное воздействие спекулятивно-посреднической сферы.
2. Реальный товарооборот по действующим ценам является исходным, фундаментальным фактором, определяющим величину и структуру денежной массы национальной экономики.
Схема 1.1
Комплекс факторов, воздействующих на величину и структуру денежной массы национальной экономики, которые следует учитывать в процессе их оптимизации
Это обусловлено тем, что если абстрагироваться от накопления денег в качестве самоцели, а это кардинальная деформация целевой установки экономической жизнедеятельности (их накопление для расходования в будущем или в качестве резерва для социальной и экономической защиты – другое дело), то деньги нужны не сами по себе, а как средство приобретения нужных товаров и услуг в обмен на свой труд или капитал.
В реальном товарообороте по действующим ценам находит концентрированное выражение комплекс факторов:
– абсолютные и относительные величины и соотношение денежной и товарной массы; это принципиально важно для определения величины денежной массы, которая ориентируется на величину товарной массы с учетом скорости оборота денежной единицы, в условиях отказа от обеспечения денег золотом, чему соответствует трансформация сущности денег [9, 10], которая представляет собой особый вид квантируемой информации, обмениваемой на товары и услуги, как реальные, так и виртуальные;
– скорость реального товарооборота предопределяет скорость оборота денежной единицы (по мере разрастания спекулятивно-посреднической сферы на эту скорость оказывает соответственно возрастающее воздействие частота протекания спекулятивных сделок с учетом их объема);
3. На реальный товарооборот (поскольку он определяется деньгами, то он является по своей природе товарно-денежным оборотом), по мере нарастания научно-технического прогресса, трансформации индустриального общества в информационное, осуществления инновационной ориентации национальной экономики возрастает воздействие синергетического эффекта. При этом, посредством реального товарооборота синергетический эффект оказывает все возрастающее влияние на величину и структуру денежной массы (см. схему 1.2).
Схема 1.2
Воздействие синергетического эффекта на величину и структуру денежной массы в национальной экономике
На схеме 1.2 (она детализирует воздействие синергетического эффекта на величину и структуру денежной массы) показано, что синергетический эффект:
– преодолевает в большей или меньшей мере, в зависимости от своей величины, ресурсные ограничения процесса создания товарной массы, которые одновременно являются ресурсными ограничениями обеспеченной товарным покрытием денежной массы;
– увеличивает при той же самой массе задействованных в воспроизводственном процессе ресурсов величину ценности товарной массы, тем самым, увеличивая размеры товарного покрытия денежной массы;
– позволяет осуществлять эффективную реструктуризацию товарной массы, увеличивающую ее ценность, что также приводит к возрастанию товарного покрытия денежной массы;
– создает возможность и обуславливает целесообразность увеличения денежной массы пропорционально увеличению ценности товарной массы в результате реально полученного синергетического эффекта.
4. Структура денежной массы национальной экономики обладает двумя измерениями:
во-первых, структура денег по скорости их оборота («короткие», быстро оборачивающиеся деньги, и «длинные» деньги, инвестируемые в длительный оборот);
во-вторых, структура денег по их распределению между организациями (предприятиями), населением, государством (данная структура предопределяет структуру платежеспособности спроса в национальной экономике, и последняя, в свою очередь, предопределяет структуру производимой в ней товарной массы.
5. Цены на товары и услуги в качестве фактора, играющего ключевую роль в реальном товарообороте, значит и в соотношении денежной и товарной массы в национальной экономике, подвергаются воздействию двух групп факторов:
1 группа факторов – факторы, определяющие цены на товары и услуги на стороне рынка;
2 группа факторов – факторы, определяющие цены на товары и услуги на стороне государственного регулирования.
Соотношение этих двух факторов существенным образом различается в альтернативных моделях хозяйствования: – в неоконсервативной модели воздействие второй группы факторов по возможности нивелируется, а в идеале, вообще, стремиться к нулю;
– в планово-распределительной модели доминирует именно первая группа факторов (в данной связи часто говорят об административно устанавливаемых ценах в противовес рыночным ценам);
– в интегрированной модели, соединяющей в единое целое самоактивность рынка и государственное планомерное воздействие на экономику, обе группы факторов гармонично сочетаются, а их конкретное взаимодействие определяется экономической политикой государства применительно к каждому данному этапу социально-экономического развития страны.
6. Государство, в своем целенаправленном воздействии на экономику, влияет не только на цены, но и на распределение и перераспределение доходов в национальной экономике (последнее оказывает также косвенное воздействие на цены). Кроме того, государство прямым и косвенным образом воздействует и на величину и структуру денежной массы, что вместе взятое отражено на схеме 1.3, являющейся конкретизацией отдельных блоков схемы 1.1. При рассмотрении этой схемы нужно иметь в виду следующее.
6.а. Воздействие государства на величину и структуру денежной массы осуществляется в русле общего государственного стратегического воздействие на развитие экономики, которое включает в себя планирование, программирование, госрегулирование процессов в натуре и денежной форме с применением всего спектра регулирующих мер, госзаказы, государственное финансирование инвестиций в науку, образование, высокие технологии, производственную инфраструктуру, жилищное и др. строительство, а также в социальную сферу.
6.б. В рамках госрегулирования протекающих в экономике процессов в натуре и денежной форме осуществляется регулирование монетарных и тесно связанных с ними параметров национальной экономики по следующим направлениям:
Схема 1.3
Направления и формы воздействия государства на величину и структуру денежной массы в интегрированной системе хозяйствования
– госрегулирование стандартов и качества продукции (является предпосылкой госрегулирования цен, которое, в отрыве от стандартов и качества товаров и услуг в соей значительной части теряет смысл);
– госрегулирование ценообразовательного процесса и цен (принципиально важно регулировать не только цены, но и ценообразовательный процесс; цены являются его итогом; для действенного регулирования цен необходимо воздействовать, прежде всего, именно на ценообразовательный процесс, а уже потом – на цены;
– госрегулирование оплаты труда (прямое в госсекторе экономики и косвенное в ее частном секторе, при установлении государством минимума оплаты труда, ниже которого она не должна опускаться);
– госрегулирование обязательного банковского резервирования и процентов за кредит;
– налоговое регулирование, преследующее целый спектр целевых установок в русле решения задач государственной экономической политики (необходимое или целесообразное перераспределение доходов в обществе, стимулирование производства приоритетных видов продукции, создание благоприятного инвестиционного климата и др.)
