Характер взаимодействия разных групп интересов в экономике современной России обладает рядом особенностей. Исходя из реальной практики, можно выделить следующие институциональные уровни согласования интересов и повышения финансово-экономической безопасности.
1. Государственный уровень согласования интересов выражается в нормативном регулировании вопросов корпоративного управления. Возникающие здесь проблемы являются главным образом результатом несложившейся административной и судебной практики осуществления норм Гражданского кодекса РФ. Поэтому на государственном уровне необходимо приложение максимума усилий к формированию судебной практики, популяризации и распространению нормативно-правовых знаний среди широкого круга лиц.
2. Корпоративный уровень согласования интересов определяется развитием внутрикорпоративных норм, традиций и установок. Детализация законодательных норм, а также выбор конкретных процедур реализуется через внутрикорпоративные документы: устав, положение об общих собраниях акционеров, о совете директоров, о правлении. Необходимость выхода предприятий на международные рынки в условиях неразвитости отечественной банковской системы и фондового рынка требует соблюдения западных стандартов в области как корпоративного управления, так и финансовой отчетности. Эту проблему призван разрешить принятый кодекс корпоративного поведения, который, по замыслу разработчиков, должен стать своеобразной библией взаимоотношений акционеров и менеджеров.
3. Социальный уровень согласования интересов (общественное сознание) выражается в задаче создания класса собственников и формировании ответственных и компетентных руководителей. Социальная составляющая в структуре финансово-экономических интересов России включает интересы домашних хозяйств, государственная – государственные интересы, а корпоративная – интересы национальных компаний[142].
В настоящее время обеспечение финансовой безопасности страны зависит от преодоления последствий мирового финансово-экономического кризиса.
В числе первоочередных мер по повышению финансовой безопасности государства в современных условиях объективно должно присутствовать создание действенных механизмов, препятствующих, с одной стороны, проникновению в страну финансовых средств нелегального происхождения, с другой – незаконному оттоку ресурсов из страны. Наиболее привлекательным каналом для отмывания грязных денег и транспортировки капиталов по нелегальным путям во всем мире является банковская сфера. Соответственно, процесс создания вышеупомянутых механизмов в первую очередь должен затрагивать именно эту сферу. Одиннадцать ведущих банков мира – в их числе Societe Generale, Deutsche Bank AG, ABN AMRO Bank N. V., Banco Santander Central Hispano S. A., Credit Suisse Group, UBS AG HSBS, Barclays Bank, The Chase Manhattan Private Bank, Citibank N. A., J. P. Morgan – подписали 30 октября 2000 г. Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы). Вольфсбергские принципы очерчивают приоритетные направления политики кредитных учреждений и базовые элементы механизмов предотвращения легализации полученных преступным путем доходов через банковский сектор; практически представляют собой руководство к действию, на основе которого каждый банк может определять свои собственные механизмы противодействия отмыванию доходов.
Таким образом, в современном мире финансовая безопасность конкретных стран теснейшим образом связана с международной финансовой безопасностью, архитектура которой создается усилиями международного сообщества.
Существовавшая международная система институтов в течение долгого времени постепенно наращивала потенциал регулирующего воздействия на мировую экономику. Международный валютный фонд, Всемирный банк, «Группа восьми», «Группа двадцати», ВТО, региональные структуры активно внедряли в международную практику различные инструменты финансово-экономического воздействия и одновременно разрабатывали принципы и нормы функционирования экономических подсистем различного уровня[143]. Однако это наращивание регулирующего воздействия на мировую экономику постоянно «запаздывало» по времени и по степени воздействия по сравнению с реальной потребностью в этом регулировании в связи со стремительным развитием различных форм международных финансово-экономических операций, находящихся за пределами национального контроля.
На международном уровне предпринимались различные попытки компенсировать возникающее несоответствие. Одной из наиболее заметных и значимых стало создание надгосударственного органа для повышения эффективности международного сотрудничества в сфере финансового надзора. Министры финансов и председатели центральных банков «Группы семи» в 1999 г. на встрече в Бонне образовали Форум финансовой стабильности (Financial Stability Forum) (далее – Форум, ФФС).
С помощью новой структуры предполагалось утвердить новые формы и подходы к развитию сотрудничества между национальными и международными финансовыми и надзорными органами в целях обеспечения стабильности международной финансовой среды. ФФС объединил национальные органы, ответственные за обеспечение финансовой стабильности, ассоциации регулятивных и надзорных органов, занимающихся выработкой стандартов и лучших практик, международные финансовые институты, а также экспертные комитеты центральных банков.
Новая инициатива по приданию большей эффективности международному финансовому регулированию последовала в разгар финансово-экономического кризиса в 2008 г. 14–15 ноября 2008 г. в Вашингтоне в ходе антикризисного саммита «Группы двадцати» главы государств двадцатки пришли к выводу о необходимости расширения числа участников ФФС и придания ему больших полномочий. После достижения консенсуса на лондонском саммите «Большой двадцатки» 2 апреля 2009 г. Форум был преобразован в Совет по финансовой стабильности (Financial Stability Board) (далее – Совет, СФС) с новыми компетенциями и новым составом.
СФС из многостороннего форума постепенно превращается в структурно оформленную международную экономическую организацию. Форум, преобразованный в Совет, опирается на существенно более основательную институциональную платформу. В структуре СФС существует распределение зон ответственности и полномочий между различными подразделениями. Так, основные управленческие функции были переданы сессиям Совета, на которых, в соответствии с Уставом, утверждается программа деятельности и отчеты, вырабатываются принципы работы, принимаются решения по вопросам членства в Совете и вносятся изменения и дополнения в Устав. Административное руководство осуществляется Исполнительным комитетом.
Во главе СФС стоит председатель, избираемый на пленарных сессиях сроком на три года с возможностью однократного продления срока действия полномочий.
В состав преобразованного СФС вошли уполномоченные представители (как правило, финансовой власти) от 24 суверенных юрисдикций (с оговорками о квазисуверенности Гонконга), среди них Аргентина, Австралия, Бразилия, Канада, Китай, Франция, Германия, Гонконг, Индия, Индонезия, Италия, Япония, Республика Корея, Мексика, Нидерланды, Россия, Саудовская Аравия, Сингапур, ЮАР, Испания, Швейцария, Турция, Соединенное Королевство Великобритании, США.
Перед СФС поставлены масштабные цели повышения эффективности международной финансовой системы и заполнения вакуума международных регуляторных и надзорных функций в интересах обеспечения общей финансовой стабильности.
Существенно расширились и функции СФС по сравнению с его предшественником – форумом. Перед последним ставились довольно «скромные» задачи по оценке «узких мест» глобальной финансовой системы и информационно-аналитическому сопровождению мер, необходимых для их устранения. Много работы проводилось также по обмену информацией между национальными органами, ответственными за обеспечение финансовой стабильности.
В числе новых функций СФС следует выделить ключевые: осуществление мониторинга экономической ситуации в целом и на финансовых рынках в частности; взаимодействие с существующими институтами (например, с МВФ) с целью обнаружения кризисных явлений на ранних стадиях их зарождения; сопоставление ситуации в экономике с существующими регулятивными мерами и подготовка рекомендаций по внесению изменений в существующее законодательство; распространение лучших практик в области регулирования в финансовой сфере; проведение мероприятий поливариантного планирования для целей трансграничного кризисного управления, в особенности в отношении системообразующих банков и компаний.
«Группой двадцати» обговаривалась одна из важных особенностей Совета – его непосредственное взаимодействие с другими международными организациями, в частности совместная деятельность с МВФ. Таким образом, полномочия вновь созданной структуры дополняют полномочия традиционно признанных. Практика начального периода деятельности СФС показала, что взаимное дополнение различных организаций усиливается. СФС фигурирует в отчетах и как самостоятельная единица, и как звено тройки СФС – МВФ – Базельский комитет по банковскому надзору. Эта тройка выделяется на фоне других международных структур активными действиями по внедрению в международную практику мер, обеспечивающих финансовую стабильность и защиту от новых кризисных явлений.
