В печати периодически встречаются известия о том, что ведущие разведки мира собирают большую часть интересующей их информации из открытых и общедоступных источников. Главное, со слов разведчиков, вести мониторинг соответствующих источников информации и уметь анализировать полученную информацию. Применительно к проверке контрагентов это применимо на все сто процентов.
Вид основных интернет-страниц, которые могут использоваться для экспресс-проверки контрагента перед заключением сделки представлен на рис. 2.1–2.9.
Однако в том случае, если ситуация требует более полной проверки, необходимо задействовать дополнительные источники информации и проверку проводить более детальную.
В ходе семинара, проводившегося мной в г. Тольятти, один участник (бывший сотрудник правоохранительных органов, а ныне руководитель службы безопасности крупного предприятия) поделился своим наблюдением относительно того, что личное знакомство с клиентом и его бизнесом (особенно иногородним) перед заключением крупной сделки на условиях отсрочки платежа способствует предотвращению просрочки платежа со стороны клиента. Помимо того что в ходе встречи представитель кредитора имеет возможность своими глазами увидеть компанию-клиента (внешний и внутренний вид производственных и офисных помещений, вид и поведение руководителей и сотрудников, оригиналы учредительных и регистрационных документов и т. п.), также очень важно установление личного контакта с руководством компании-клиента. Личный контакт с руководителем компании-клиента приводит к тому, что кредитор из «картонного» персонажа, существующего только на бумаге (в договоре, переписке), предстает в виде конкретного человека. Это приводит к тому, что клиенту в ходе последующего дистанционного общения (по телефону, через электронную почту и т. п.) в силу установившегося личного контакта психологически сложнее задерживать оплату и придумывать отговорки, обосновывающие задержку. Кроме того, клиент понимает, что если кредитор не пожалел времени, сил и денег для того, чтобы приехать для установления личного знакомства перед заключением сделки, то он обязательно приедет в случае просрочки платежа, чтобы осуществить по месту нахождения клиента все действия, необходимые для взыскания.[20]
![]()
Рис. 2.1. Сайт Федеральной налоговой службы РФ
![]()
Рис. 2.2. Сайт газеты «Коммерсант»
![]()
Рис. 2.3. Страница сайта издательского дома «Коммерсант»
![]()
Рис. 2.4. Банк решений арбитражных судов и картотека арбитражных дел на сайте Высшего арбитражного суда РФ
![]()
Рис. 2.5. Страница сайта Высшего арбитражного суда РФ
![]()
Рис. 2.6. Сайт арбитражного суда субъекта РФ по местонахождению клиента (на примере сайта Арбитражного суда Волгоградской области)
![]()
Рис. 2.7. Сайт службы судебных приставов субъектов РФ по местонахождению клиента (на примере сайта управления Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области)
![]()
Рис. 2.8. Правоохранительный портал Российской Федерации
![]()
Рис. 2.9. Сайт Федеральной миграционной службы РФ
Ниже привожу таблицу (табл. 2.5) с указанием возможных информационных источников по каждому из выделенных тематических блоков.[21]
В дополнение к приведенной таблице необходимо более подробно рассказать о существующем официальном порядке получения в налоговых органах сведений о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях.
В соответствии с положениями частей 1 и 2 статьи 6 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» содержащиеся в государственных реестрах сведения и документы, за рядом исключений, являются открытыми и общедоступными и могут предоставляться заинтересованным лицам в виде:
• выписки из соответствующего государственного реестра;
• копии документа (документов), содержащегося в соответствующем государственном реестре;
• справки об отсутствии запрашиваемой информации.[22]
Таблица 2.5
![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
Порядок получения информации из государственных реестров регламентирован тремя документами, а именно:
1) Постановлением Правительства РФ от 16.10.2003 г. № 630 «О Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, Правилах хранения в единых государственных реестрах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей документов (сведений) и передачи их на постоянное хранение в государственные архивы, а также о внесении изменений и дополнений в постановления Правительства Российской Федерации от 19.06.2002 г. № 438 и 439»;
2) Постановлением Правительства РФ от 19.06.2002 г. № 438 «О Едином государственном реестре юридических лиц»;
3) Приказом ФНС РФ от 31.03.2009 г. № ММ-7-6/[email protected] «Об утверждении Порядка предоставления в электронном виде открытых и общедоступных сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц и в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей» (зарегистрирован в Минюсте РФ 11.06.2009 № 14081).
В соответствии с указанными документами для получения необходимой информации о том или ином юридическом лице либо индивидуальном предпринимателе требуется направить в адрес налогового органа, его зарегистрировавшего, письменный запрос в произвольной форме. В запросе должна содержаться информация, достаточная для индивидуализации лица, осуществляющего запрос, а также лица, в отношении которого запрашивается информация из государственного реестра. К письменному запросу необходимо приложить документ об оплате. На весну 2011 г. размер платы за предоставление информации из ЕГРЮА и ЕГРИП составляет при обычном порядке предоставления 200 рублей за каждый такой документ, при срочном предоставлении информации – 400 рублей за каждый документ.
В обычном порядке информация предоставляется в срок не более чем пять дней со дня поступления соответствующего запроса, а в срочном – не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления соответствующего запроса.
Рассмотрим примеры запросов в адрес налогового органа о предоставлении сведений из ЕГРЮА либо ЕГРИП
![]()
