Не так давно одна из процветающих отечественных фирм вдруг оказалась на грани банкротства. Неудачи следовали одна за другой, нарастая, как лавина, — вдруг перестали «работать» хорошо отлаженные связи с партнерами, поставщики и потребители начали отказываться от сделок, заключая их с конкурирующими фирмами, а кредиторы потребовали немедленных выплат по займам. Причина оказалась проста, хотя до нее не так-то легко удалось докопаться: все тот же пресловутый электронный бандитизм!
К своему несчастью, ни руководители фирмы, ни сотрудники ее службы безопасности не знали, что одним из опасных каналов утечки информации являются побочные электромагнитные излучения дисплеев компьютеров. Лихие конкуренты, не долго думая, наняли электронных бандитов, и те — смешно сказать! — с помощью несколько усовершенствованного переносного телевизора, оснащенного специальной системой синхронизации, с расстояния в сотни метров от этих компьютеров снимали всю информацию, которая находилась на их дисплеях. Убытки оказались огромными. Конкуренты получили сведения об анализе рынков сбыта, предполагаемых контрактах и ценах на продукцию. Естественно, добытая информация тут же пошла в дело.
Охотники за информацией не стесняются в средствах для достижения своих целей. Многие отечественные бизнесмены, успевшие свести с ними печальное знакомство, считают их значительно более опасными, чем «простые» банды рэкетиров. Имели место случаи, когда жертва уголовного террора из числа новой русской буржуазии предварительно была «обработана» электронными бандитами, помогавшими получить всю необходимую информацию, чтобы помочь киллеру подготовить выстрел, ставивший последнюю точку во взаимоотношениях с бизнесменом.
Конечно, Фемида старается приспособиться к новым условиям. И все-таки специалисты считают, что сам процесс принятия новых законов не успевает за быстрым техническим прогрессом, а это приводит к расплывчатым формулировкам и, как следствие, к ослаблению судебной системы.
Часть I. Уголовщина с электронным уклоном
Белый пластик
Операции с так называемым белым пластиком являются одними из самых популярных мошенничеств в области кредитных карточек.
На чистом кусочке пластика выдавливается вся необходимая информация, снятая с настоящей карточки, и участвующий в сговоре продавец «катает» его в магазине. Этот вид мошенничества был впервые отмечен в России в конце 1993 года. Наибольшую известность получила история с гостиницей «Аэростар». Здесь «прокатывали» «белый пластик», а слипы возили в США, где мошенниками был открыт маленький отель, также называвшийся «Аэростар».
Сумма в несколько миллионов американских долларов, слипы на которую были предъявлены мошенниками к оплате в западные банки, вызвала подозрение: маленький отель не мог иметь столь крупного оборота, и мошенников поймали. Другую группу мошенников, которые тоже «катали» «белый пластик», задержали в начале этого года в Петербурге. Как удалось выяснить следствию, «мозговой центр» этой операции находился за границей. По данным правоохранительных органов, изобретателями «белого пластика» являются граждане Нигерии. Они и попадаются на этом виде мошенничества чаще других.
Группа мошенников разоблачена в… ЦРУ
Более 100 кредитных карточек, предназначавшихся для глубоко законспирированных за границей американских агентов-нелегалов, удалось похитить трем предприимчивым сотрудникам отдела доставки и сортировки почты Центрального разведывательного управления. Используя украденные карточки, за девять месяцев они получили в банках наличными и совершили покупки на 190 тыс. долларов, сообщается в опубликованных документах федерального окружного суда.
Из бумаг явствует, что изобретательная троица — некие Стивен Джексон, Гэри Уэст и Томас Бернард Ли — начала орудовать в августе прошлого года и была арестована в минувшем мае по сигналу генерального инспектора ЦРУ. Томясь от однообразия работы и обуреваемые желанием пополнить свои скромные оклады, клерки стали вскрывать ежедневно проходившие через их руки конверты, бандероли и сумки дипломатической почты. Им то и дело стали попадаться выписанные на нелегалов новенькие кредитные карточки «Виза», «Мастеркард» и «Дайнерз клаб», да еще с указанием идентификационных номеров будущих пользователей.
Тут-то сортировщики почты развернулись. На похищенные кредитки они стали приобретать себе модные костюмы и бытовую электронику, билеты на баскетбольные матчи местной команды НБА «Вашингтон буллитс» и автозапчасти, оплачивать номера в дорогих гостиницах и ужины в ресторанах. Кроме того, согласно судебным документам, Джексон, Уэст и Ли смогли через своих знакомых в столичных банках — иногда за небольшие проценты оказавшим услуги — получить около 30 тысяч долларов наличными.
Тем временем в разных странах мира американские агенты маялись без обещанных карточек. Какой уж тут шпионаж! Лично занявшийся этим делом генеральный инспектор ЦРУ, тщательно изучив ситуацию на «входе» и «выходе», пришел к выводу, что кредитки скорее всего исчезают в отделе доставки и сортировки родного управления. Его предположение подтвердили совместные оперативно-розыскные мероприятия ФБР и Секретной службы, «накрывших» криминальное трио. Против сознавшихся во всем жуликов выдвинуты обвинения в преступном сговоре, хищении правительственной собственности и мошенничестве. Формулировки «подрыв национальной безопасности» в этом списке нет, видимо, благодаря быстрому согласию троицы сотрудничать со следствием.
Уголовщина с электронным уклоном
Ошеломляющий по находчивости и наглости случай злоупотребления электронной банковской сетью зафиксировали в Лондоне специалисты Скотленд-Ярда.
Махинаторы с помощью лома и лопаты «выкорчевали» в одном зале электронного кассира — банковский автомат по операциям с наличными деньгами. Затем поставили его на автокар и установили в помещении, которому придали легальный вид офиса-консультации по вопросам кредитования частных лиц.
Привыкшие доверять внешним признакам англичане потянулись к умной машине за «советом». Не дождавшись вразумительного ответа, они в недоумении отходили, подозрительно поглядывая то на автомат, то на свои кредитные карточки. Однако за то короткое время, что пластиковые четырехугольники находились в компьютерной утробе «кассира», злоумышленники успевали списать с них все необходимые данные — цифровую и буквенную информацию, личные шифры владельцев, сведения о суммах, находящихся на счетах в банках.
Дальше оставалось только съездить в настоящий банк-автомат и, используя фальшивую карточку, получить вполне реальные банкноты. Удача сопутствовала комбинаторам на протяжении полутора месяцев: в неделю они «зарабатывали» 40 тысяч фунтов стерлингов, или 59 900 долларов! Нет бы вовремя остановиться. Куда там! Сгубила жадность. В конце концов их выследили и арестовали. Всем четверым предъявлены обвинения в злостном мошенничестве.
Как ограбить банкомат
Недавно Королевский суд Винчестера в Англии осудил двоих преступников, использовавших простую, но эффективную схему. Они стояли в очередях к банкоматам, подсматривали PIN-коды клиентов, подбирали отвергнутые банкоматом карточки и копировали номера счетов с них на незаполненные карточки, которые использовались для ограбления счетов клиентов.
Эта уловка применялась (и об этом сообщалось) несколько лет тому назад в одном из банков Нью-Йорка. Преступником был уволенный техник по банкоматам, и ему удалось украсть 80 000 долларов, прежде чем банк, нашпиговав соответствующий район сотрудниками службы безопасности, не поймал его на месте преступления.
Эти проделки удались мошенникам потому, что банки печатали на банковской карточке номер счета клиента полностью и кроме того на магнитной полоске не имелось криптографической избыточности. Можно было бы подумать, что урок нью-йоркского банка будет усвоен, но нет. Банк, который был главной жертвой на процессе в Винчестере, прекратил печатать полные номера счетов клиентов только в середине 1992 года и только после того, как автор по телевидению предупредил общественность относительно соответствующего риска. Другой банк продолжал печатать номера счетов и в 1993 году, до тех пор, пока он не был опозорен одним журналистом, подделавшим карточку и продемонстрировавшим ее использование.
Мошенничество с использованием банкоматов
Наше время характеризуется постоянным развитием и совершенствованием компьютерной техники, средств программного обеспечения, средств связи. Появляются новые усовершенствования и в сфере банковских услуг. В качестве примера возьмем банкоматы. В развитых странах их история насчитывает несколько лет, но в нашей практике банкоматы еще не стали общеупотребительными. Уточним современный смысл этого понятия.
