Заработав первую сотню тысяч долларов, мошенники ударились в загул
Сотрудники управления по экономическим преступлениям ГУВД Москвы ликвидировали группировку, участники которой длительное время совершали мошеннические операции с поддельными кредитными карточками Eurocard, VISA, MasterCard и American Express. В развернутую преступниками сеть было вовлечено окало 40 человек. Одни за вознаграждение доставляли номера кредитных карточек и данные их владельцев, другие воспроизводили карточки из белого пластика или делали слипы с них, третьи оплачивали ими счета, подкупая кассиров магазинов. По самым скромным подсчетам, ущерб, нанесенный мошенниками московским коммерческим структурам и держателям карточек, составляет $500 тыс.
Эта криминальная история началась еще в прошлом году. Примерно с сентября сотрудники УЭП стали получать оперативную информацию о том, что в Москве действует преступная группа, совершающая незаконные операции с кредитными карточками из белого пластика и слипами. Хищения составляли несколько тысяч долларов с каждой мошеннической операции.
Для того, чтобы поймать преступников, сотрудники УЭП обратились за помощью к службам безопасности American Express и Компании объединенных кредитных карточек (United Card Service). Сообща были установлены магазины, в которых мошенники расплачиваются поддельными карточками или катают с них слипы. За кассирами начали следить. Наблюдение долгое время результатов не приносило: мошенники старательно избегали повторных встреч с работниками коммерческих структур, которые оказывали им услуги. Связь между преступниками и их сообщниками из коммерческих структур поддерживалась с помощью пейджеров. Причем связные знали только номер партнера, в лучшем случае его имя. Тем не менее УЭП удалось собрать данные на преступную группу и ее сообщников. Оказалось, что в аферу вовлечены сотрудники достаточно респектабельных фирм, таких, как «Калинка», «Родити», «Венский дом».
Разработка и розыск преступников продолжались до середины марта нынешнего года. Наконец 18 марта на Тверской улице при попытке расплатиться поддельной карточкой из белого пластика были задержаны два руководителя группы (фамилии пока не разглашаются). Через день на Чистопрудном бульваре попался еще один. В дальнейшем в раскинутые УЭП сети угодило еще 40 человек — участников и пособников группировки. Большинство из них после допросов были отпущены под подписку о невыезде. Организаторы аферы, кстати, были задержаны вовремя: мошенники уже чувствовали, что милиция идет по их следу, и обзавелись загранпаспортами с открытыми визами нескольких европейских стран, куда намеревались в ближайшее время уехать на постоянное жительство. Главарь же группировки собирался в конце марта отправиться в Таиланд, где ему, как весьма квалифицированному специалисту, предложили работу в крупном совместном предприятии, занимающемся операциями с пластиковыми деньгами.
В ходе обыска на квартире одного из задержанных был обнаружен подпольный цех, в котором из белого пластика изготовлялись копии Eurocard, MasterCard, VISA и American Express. Всего было найдено 300 заготовок и копий карточек, а также оборудование для их производства. Карточки, конечно, не идеально воспроизводили оригинал, но мошенники к идеалу и не стремились: сходило и так.
Свою деятельность они начали с того, что осенью прошлого года наняли несколько агентов в крупных столичных гостиницах, с помощью которых за весьма скромную плату (порядка $10–20) получали номера кредитных карточек и данные на их владельцев. В собственном цехе изготовлялась копия карточки из белого пластика. Производственная мощность цеха была рассчитана на подделку до 200 карточек и слипов ежедневно.
Преступники договаривались с кассирами магазинов, работниками баров и ресторанов о том, что они вместо American Express примут к оплате явную фальшивку. По оперативным данным, кассиры получали за это 25 процентов наличными от суммы приобретенного товара или оказанных услуг. Часть полученных таким образом товаров перепродавалась. По словам милиционеров, преступления стали возможны во многом потому, что руководители обманутых структур не следили за своими подчиненными и не знали всех тонкостей работы с пластиковыми деньгами. Более того, поскольку некоторые магазины продавали товары сомнительного происхождения, чуть ли не контрабанду, их владельцам поднимать шум вообще было ни к чему.
По самым скромным подсчетам, мошенники заработали около полумиллиона долларов США и намеревались оплатить фальшивками товаров еще на $250–280 тысяч долларов.
Как вполне серьезные коммерсанты, вначале они старались не выбрасывать денег на ветер и вкладывать их в развитие «производства»: приобретали оборудование для изготовления карточек, расширяли сеть агентов в коммерческих структурах. Затем, когда прибыль стала измеряться десятками тысяч долларов, мошенники начали гулять в шикарных ресторанах, взяв за правило обмывать едва ли не каждую успешную операцию.
Бандиты мошенников не беспокоили, хотя среди владельцев кредитных карточек, копиями которых столь успешно пользовались преступники, были не только бизнесмены, но и авторитеты криминального мира. Впрочем, абсолютное большинство пострадавших составили интуристы.
По словам сотрудников УЭП, сейчас они располагают данными на несколько тысяч неблагонадежных карточкодержателей и обслуживающих их структур. Некоторые данные уже использованы при разработке мошенников и возбуждении против них уголовных дел. Так был задержан, например, голландский аферист Даув Карнелис («Ъ» рассказал о нем 3 апреля нынешнего года), оплативший фальшивой карточкой American Express товары и услуги в пятидесяти пяти столичных магазинах, казино и ресторанах.
«Ъ» продолжит следить за расследованием этого дела.
America Online блокирует доступ для российских пользователей
Служба America Online отказалась от предоставления услуг пользователям, живущим в 40 городах бывшего Советского Союза (главным образом в России), из-за участившихся случаев использования для получения доступа фальшивых номеров кредитных карточек.
В декабре борьба с мошенничеством привела к созданию в структуре компании специального подразделения — Integrity Assurance, в задачи которого входит отключение абонентов, использующих некорректный доступ. Нет никакой уверенности, что предоставление услуг возобновится в ближайшее время. «Пока мы не будем готовы к решению этой проблемы, мы не станем возвращать все на свои места», — заявляет вице-президент Integrity Assurance.
Виртуальная реальность, до чего ты довела!
Бумажные деньги были придуманы в Китае в X веке. Тех, кто их подделывал, обезглавливали. В Англии до 1832 года повесили 600 фальшивомонетчиков. Где-то таких преступников ссылали на каторгу, пожизненно сажали в тюрьму, жгли на кострах, расстреливали… Данте поместил их в девятом круге ада, римская церковь включила подделку денег в перечень катехизисных грехов. А мошенники живут, растут числом и совершенствуются.
В одном из обзоров Ассоциации американских банкиров приводятся такие факты за год — 1 миллион случаев подделки и потери в 813 миллионов, — 43 процента роста к прошлому году, когда потери исчислялись 568 миллионами. Столь мощный скачок эксперты объясняют так: в дело пошли средства настольной техники, которая резко подешевела и стала доступна любому американцу.
Пять лет назад «простой» лазерный принтер стоил четыре тысячи долларов, а цветной сканер — 10 тысяч. Сегодня и то, и другое можно купить меньше чем за 500 долларов. Казалось бы, прекрасно, но оборачивается серьезным бедствием.
Секретная служба США, в обязанности которой входит защита национальной валюты, утверждает, что «печатание» банкнот в домашних условиях к 2000 году может обойтись США в два биллиона долларов. Национальный исследовательский комитет и Национальная академия наук того же мнения.
«Человек, который крадет деньги с помощью компьютера, крадет гораздо больше, чем человек, делающий это с помощью оружия», — говорит Франк Абагнейл. Ему можно верить: в недалеком прошлом он сам подделывал чеки, да еще как! Выдавая себя за пилота, врача, адвоката, преподавателя, маклера, он получил по таким чекам в Европе и США 25 миллионов долларов. Франку исполнилось тогда 17 лет… Посидев в тюрьмах Франции, Швеции и США, он решил использовать свой талант против тех, кто подделывает ценные бумаги. Сейчас Франк работает советником крупного финансового учреждения. «Двадцать пять лет назад, когда хотел подделать чек, нужно было купить четырехцветный пресс, который стоил 250 тысяч долларов, надо было сделать плату… На это уходило несколько месяцев. Сейчас, используя персональный компьютер, сканер и принтер, ты можешь сидеть в номере отеля и создавать чек любой крупной компании. У способных людей это занимает несколько дней».
