«Страсти» вокруг центрального банка Америки — ФРС, которые не на шутку разгорелись в 2009 году, показали следующее:
• полную «непрозрачность» процедур принятия решений руководством ФРС и конкретных операций этого института;
• откровенное игнорирование руководством ФРС всех требований со стороны общественности, судов, Конгресса США, что лишний раз показывает истинную «весовую категорию» этого института;
• сохранение за ФРС в полной мере своей «независимости», т. е. статуса не находящегося под контролем законодательной, исполнительной и судебной властей института при отсутствии какой-либо ответственности руководителей ФРС за принимаемые решения и действия[87];
• использование ФРС для обогащения очень узкого круга банкиров (которых мы называем «основными акционерами ФРС» и «мировыми ростовщиками»);
• способность ФРС осуществлять эффективное манипулирование финансовыми и товарными рынками (а, по большому счету, — и эффективное управление всей мировой экономикой).
Под давлением Конгресса США в 2010 г. был начат, а в 2011 г. завершен частичный аудит, нацеленный на проверку правомерности и эффективности действий ФРС во время последнего финансового кризиса. Этот аудит выявил вопиющие факты, о которых даже не подозревали такие активные и энергичные оппоненты Федерального резерва, как информационное агентство Bloomberg и конгрессмен Рон Пол. А именно: обнаружилось, что Федеральный резерв во время кризиса раздал в виде кредитов банкам 16 триллионов долларов! Цифры кредитов, которые циркулировали до этого в СМИ, обычно варьировали в пределах от одного до двух триллионов долларов. Другой сенсацией было то, что в обнародованном списке получателей фигурировали не только американские банки, но также банки других стран (это уже «международные операции», которые в обязательном порядке должны согласовываться с Конгрессом). Наконец, ни один доллар и даже цент розданных кредитов Федеральному резерву на момент проведения аудита возвращен не был. Таким образом, проведенный частичный аудит подтвердил бесконтрольность и мутность операций Федерального резерва, масштабные злоупотребления со стороны этой организации. Но этот частичный аудит ФРС не позволил до конца разобраться во всех махинациях ростовщиков.
Уже упоминавшийся нами конгрессмен Рон Пол включился в качестве независимого кандидата в предвыборную президентскую кампанию 2012 года. Главным его лозунгом на выборах стал: «Audit the Fed» («Проверь ФРС»). Следует обратить внимание, что банковские проблемы во время разворачивающейся в Америке выборной кампании 2012 года стали занимать существенно большее место по сравнению с выборами 2008 года. За этот отрезок времени страна пережила финансовый кризис, многочисленные скандалы вокруг Федерального резерва, в 2011 году развернулось широкое общественное движение «Оккупируй Уолл-стрит».
Еще одна серьезная проблема центральных банков, которую «высветил» нынешний кризис, — определение главной цели деятельности этих институтов. На протяжении почти двух десятилетий, предшествовавших кризису, в сообществе центральных банков существовал некий «идейный консенсус»: главной целью деятельности ЦБ выступает «поддержание ценовой стабильности», т. е. борьба с инфляцией. Все остальное оказывалось на периферии внимания центральных банков: и темпы экономического роста, и занятость, и инвестиции, и выявление ранних признаков вызревания кризисов, и обеспечение финансовой стабильности и т. д. и т. п. Современный кризис заставил общество задуматься над целевыми установками деятельности центральных банков: борьба с инфляцией — не самое главное. На первое место выдвинулась цель обеспечения финансовой стабильности, которая предполагает и выявление ранних признаков кризисных явлений, и проведение активных акций по тушению финансовых «пожаров», и пересмотр всей системы финансового регулирования и надзора.
Эта тема обсуждалась на лондонском саммите Группы 20 в апреле 2009 года. О смещении приоритетов в политике денежных властей свидетельствует отчасти то, что на этом саммите было принято решение о создании Совета по финансовой стабильности (Financial Stability Board), действующего под эгидой Банка международных расчетов в Базеле и объединяющего все двадцать стран Группы[88]. Как следует из названия Совета, его основной целью является обеспечение стабильности на мировых финансовых рынках. Практическая реализация этой цели должна осуществляться центральными банками Группы 20. Для этого, как подчеркивалось участниками лондонского саммита, центральным банкам необходимы дополнительные полномочия. Уже к началу 2010 года Совет подготовил и представил документ, посвященный принципам банковского надзора. Практическая реализация этих принципов должна ускорить процессы концентрации и централизации банковского капитала. Проще говоря, в банковском секторе останутся лишь гигантские монополии, а средние и малые банки должны «умереть». Кроме того, предполагается усиление наднационального банковского надзора и координации деятельности центральных банков (под эгидой Банка международных расчетов).
Можно заранее сказать, что центральные банки не справятся с решением задачи обеспечения финансовой стабильности, потому что решение этой задачи не предполагает ликвидации таких ключевых «дефектов» денежной системы, как ссудный процент и частичное резервирование обязательств коммерческих банков. Но, судя по всему, реформирование финансово-банковской системы может привести к тому, что на центральные банки действительно будет возложена миссия «обеспечения финансовой стабильности». Центральные банки не только не возражают против этого, но, наоборот, всячески поддерживают такой вариант реформирования. Почему? Потому, что при этом они получают дополнительные полномочия, т. е. происходит усиление и без того сильной «первой власти» в обществе. А то, что финансовой стабильности не будет, мировых банкиров не очень волнует. И раньше центральные банки (их руководители и хозяева) не несли никакой ответственности за неудовлетворительное выполнение своей основной «уставной» цели («поддержание ценовой стабильности»). Наивно полагать, что такая ответственность не будет возникать и в случае провалов в «обеспечении финансовой стабильности».
Президент США Б. Обама, несмотря на ярко выраженную жесткую риторику в отношении банков Уолл-стрит, характерную особенно для первых месяцев его нахождения в Белом доме[89], в своих предложениях по реформированию финансовой системы стал постепенно склоняться к тому, чтобы ФРС имела больше полномочий, чем она имела до кризиса[90].
